Yra rimta priežastis, kodėl perbalansuoti yra pabrėžiama portfelio svarba. Subalansavimas ne tik leidžia įsigyti investicinio fondo ir obligacijų fondų akcijų už mažesnę kainą, bet ir verčia parduoti už didesnę kainą. Subalansavimas taip pat gali padidinti investicijų grąžą ketvirtadaliu ar daugiau.
Kada turėčiau perskirstyti savo 401 tūkst?
Finansų planuotojai rekomenduoja perbalansuoti bent kartą per metus ir ne daugiau kaip keturis kartus per metus. Vienas paprastas būdas tai padaryti – kiekvienais metais arba kiekvieną ketvirtį pasirinkti tą pačią dieną ir pasirūpinti, kad diena būtų subalansuota.
Ar naudinga automatiškai perbalansuoti 401k?
Įjungus perbalansavimo funkciją 401(k), sąskaita automatiškai parduos akcijas ir pirks obligacijas, kad grįžtų į numatytą paskirstymą. … Automatinis perbalansavimas padeda kontroliuoti riziką ir gali padidinti grąžą.
Ar iš naujo subalansuoti tikrai apsimoka?
Apskritai metinis perbalansavimas geriausiai padėjo kontroliuoti riziką, o metinis standartinis nuokrypis per pastaruosius 15 metų buvo 8,55 %. Taikant metinę perbalansavimo strategiją, taip pat buvo mažiausias neigiamų padarinių surinkimo koeficientas – 54,12 %.
Kaip dažnai turėčiau perbalansuoti savo pensijų portfelį?
Galite subalansuoti savo portfelį tam tikru laiko intervalu (tarkime, kasmet), arba galite perbalansuoti tik tada, kai portfelis tampa aiškiai nesubalansuotas. Nėra teisingo ar neteisingo metodo, bet jei jūsų portfelio vertė nėra labai nepastovi, subalansuoti kartą ar du kartus per metus turėtų būti daugiau nei pakankamai.
